Національний банк оштрафував платіжну установу ТОВ «Свіфт Гарант» на 14 629 344,39 грн за порушення правил роботи на платіжному ринку. Рішення ухвалив профільний комітет НБУ з питань нагляду 5 жовтня, оприлюднив його регулятор 6 жовтня. Підставою стали планова перевірка, яку Департамент інспектування провів у лютому – квітні 2026 року, і безвиїзний нагляд за компанією.

Що це за компанія

У реєстрі НБУ «Свіфт Гарант» значиться як платіжна установа. Це не банк, а небанківська компанія, яка за ліцензією Нацбанку надає платіжні послуги. За інформацією на сайті City24, ліцензія дає змогу переказувати кошти без відкриття рахунку, а працює компанія під торговими марками City24, «Банк24» і Moneycom через термінали самообслуговування. Тобто йдеться про мережу терміналів, через які платять за послуги й переказують гроші.

За що штраф

НБУ перелічив порушені норми, але не розкрив конкретних епізодів. Серед них – Закон «Про платіжні послуги», вимоги до авторизації та системи управління надавача платіжних послуг, правила залучення комерційних агентів, касової роботи, опису схеми виконання платіжних операцій, а також правила зберігання, захисту й розкриття таємниці надавача платіжних послуг.

Комерційні агенти – це партнери, які надають послуги від імені платіжної установи. Таємниця надавача платіжних послуг охоплює, зокрема, відомості про клієнтів та їхні операції.

Штраф компанія має сплатити протягом 14 календарних днів із дня, коли її ознайомлять із рішенням. Окремо регулятор виніс письмове застереження – за порушення вимог до системи управління та правил подання статистичної звітності. До 3 грудня 2026 року компанія має вжити заходів, щоб такі порушення не повторювалися.

Що це означає для клієнтів

Рішення НБУ обмежилося штрафом і застереженням: про відкликання ліцензії чи зупинення роботи терміналів у ньому не йдеться. Жодних рекомендацій для клієнтів регулятор не давав.

Другий штраф за рік

У травні 2026 року Нацбанк уже оштрафував «Свіфт Гарант» на 135,15 млн грн – тоді за неналежну організацію первинного фінансового моніторингу. Серед виявленого – неналежна перевірка клієнтів і верифікація платників. Такий самий штраф тоді отримала ще одна фінансова установа – ТОВ «ФК «Контрактовий дім». Разом два штрафи «Свіфт Гаранта» цього року, за нашим розрахунком, становлять майже 149,8 млн грн.