Банки зобов’язані виконувати вимоги законодавства про фінансовий моніторинг: знати своїх клієнтів і розуміти економічний зміст їхніх операцій. Тому запит на пояснення чи документи – не звинувачення, а стандартна процедура.

Що зазвичай запитують

  • договори з контрагентами, рахунки, акти виконаних робіт;
  • пояснення щодо походження коштів або мети операції;
  • оновлені дані про підприємця та види діяльності.

Як підготуватися заздалегідь

  1. Зберігайте документи до кожної значної операції в одному місці.
  2. Стежте, щоб призначення платежів були зрозумілими і відповідали договорам.
  3. Оновлюйте дані в банку, коли змінюється діяльність.

Як відповісти

Відповідайте в строк, зазначений у запиті, і надсилайте документи через офіційні канали банку. Якщо документів немає, поясніть причину і запропонуйте альтернативні підтвердження.